lening 20 miljoen
Een raadslid stelde op 18 september 2024 schriftelijke vragen aan het college van burgemeester en wethouders van Nissewaard.
Brief van het college
Deze brief is niet in losse vragen en antwoorden uit te lezen. Hieronder staat de tekst; het origineel staat via de link.
Aan de fracties van Voor Nissewaard en Groenlinks T.a.v. de heer Masthoff en mevrouw Bik
College van burgemeester en wethouders
Datum
pagina
aantal bijlagen
Betreft
3 september 2024
1 van 5
-
Beantwoording schriftelijke vragen
uw kenmerk
ons kenmerk
eenheid
behandelaar
Uw brief d.d. 18 juli jl.
4240064
Financiën
T. van Veelen
Geachte heer Masthoff en mevrouw Bik, Op 18 juli 2024 heeft u namens uw fractie schriftelijke vragen gesteld over de aangegane lening van € 20 miljoen. Met deze brief geven wij antwoord op uw vragen.
Vraag 1 Waarom is de raad niet geïnformeerd/betrokken bij het aangaan van deze lening?
Antwoord Op grond van de Financiële Verordening, de Nota Treasurybeleid en de Regeling Treasury Nissewaard is het aangaan van een lening een bevoegdheid van het college. In de begroting is reeds rekening gehouden met het aantrekken van deze lening. De financieringsbehoefte die ten grondslag ligt aan het aantrekken van deze lening vloeit voort uit eerder genomen raadsbesluiten tot het doen van investeringen/uitgaven.
Vraag 2 Waarom is de raad niet geïnformeerd over dit enorme (liquiditeits-)tekort van meer dan 20 miljoen euro?
Postadres Postbus 25, 3200 AA Spijkenisse Bezoekadres Raadhuislaan 106, 3201 EL Spijkenisse Telefoon 14 0181 E-mail [email protected] www nissewaard.nl
datum
ons kenmerk
pagina
betreft
3 september 2024
4240064
2 van 5
Beantwoording schriftelijke vragen
Antwoord Dit behoort tot de gewone bedrijfsvoering van het college en daarom informeren wij u niet separaat.
U wordt via de reguliere P&C-cyclus geïnformeerd over de financiering en de daaraan gerelateerde kengetallen (zie paragraaf Financiering en paragraaf Weerstandsvermogen en risicobeheer van de programmabegroting en jaarstukken).
Vraag 3 Waar gaat het College de genoemde 20 miljoen euro aan besteden?
Antwoord Nissewaard hanteert het principe van concernfinanciering. Dat houdt in dat er gekeken wordt naar de totale financieringsbehoefte van de gemeente op enig moment op basis waarvan bepaald wordt of een lening moet worden aangetrokken. Dit maakt het aantrekken van een lening in essentie een financieel technisch besluit.
Vraag 4 In de samenvatting van de besluitenlijst B&W van 8 juni jl. staat vermeld dat de liquiditeitsprognose op middellange termijn een tekort laat zien van meer dan 20 miljoen euro tegen het einde van het derde kwartaal van 2024.
a. Vanwaar deze haast? Waarom heeft het College niet eerder geanticipeerd op dit enorme tekort?
b. Is dit tekort onverwacht en zo ja, hoe kan dit?
Antwoord Het uitgavenpatroon van de investeringen zijn beoordeeld en dit is verwerkt in de liquiditeitsprognose. Uit dit beeld kwam naar voren dat er een piek in het tweede halfjaar van 2024 wordt verwacht. Op dit moment is de rente van een langlopende lening lager dan een lening met een korte looptijd (kasgeld). Daarom is gekozen om een langlopende lening aan te trekken.
Vraag 5 Waarom is er gekozen voor een lening met een looptijd van 20 jaar?
Antwoord Het argument om te kiezen voor een looptijd van 20 jaar (i.t.t. 10 jaar) is dat het renteverschil minimaal is. Uit het oogpunt van voorzichtigheid is daarom gekozen voor 20 jaar i.p.v. 10 jaar.
Vraag 6 Volgens onze berekening kost deze lening de gemeente Nissewaard (ergo; de inwoners) uiteindelijk in totaal 27 miljoen euro. Kunt u onze berekening bevestigen en zo nee, kunt u ons dan het juiste bedrag aan kosten geven?
Postadres Postbus 25, 3200 AA Spijkenisse Bezoekadres Raadhuislaan 106, 3201 EL Spijkenisse Telefoon 14 0181 E-mail [email protected] www nissewaard.nl
datum
ons kenmerk
pagina
betreft
3 september 2024
4240064
3 van 5
Beantwoording schriftelijke vragen
Antwoord Afgerond op hele miljoenen klopt dit. Dit is overigens niet anders dan wanneer je een huis koopt.
Stel je koopt een huis van € 350.000 en financiert deze met een hypothecaire lening van € 350.000 tegen een rentepercentage van 3,26% en een looptijd van 20 jaar. Je betaalt dan uiteindelijk € 470.000. Net als in het voorbeeld van het huis, staat er tegenover de aangetrokken lening bezit zoals onderwijsgebouwen, nieuwe openbare ruimte, wegen, e.d.
Overigens krijgt Nissewaard, net als alle andere gemeenten, via het systeem van schatkistbankieren1, een vergoeding over gelden die op hun bankrekening staan. Zolang een deel van de aangetrokken lening van € 20 miljoen nog niet is uitgegeven ontvangen we daar 3,663% over (d.d. 19-7-2024).
Vraag 7 Waarom is er gekozen om 20 miljoen euro te lenen van de Provincie Gelderland? Waren er nog ander opties zoals de meer voor de hand liggende BNG of de Provincie Zuid-Holland?
Antwoord Volgens de Regeling Treasury Nissewaard moet er bij minstens 3 partijen een offerte worden opgevraagd. Wij hebben 4 offertes uitgezet. Standaard worden offertes opgevraagd bij de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) en de Nederlandse Waterschapsbank (NWB) en 1 of 2 makelaars.
Makelaars handelen vaak met verzekerings-maatschappijen, provincies en andere gemeenten (met overtollige middelen). Het tarief van de BNG was 3,389%, het tarief van de NWB was 3,355%, makelaar SFI kon geen aanbod doen en makelaar AFS kwam met een tarief van 3,26% (+0,01% courtage) van de Provincie Gelderland. De keuze voor de Provincie Gelderland is gemaakt vanwege het meest gunstige tarief voor onze gemeente.
Vraag 8 Waarom heeft het College gekozen om gebruik te maken van een makelaar? (kosten 17.000 euro) Antwoord Zoals te lezen in het antwoord op de vorige vraag was de aanbieding van AFS het meest gunstig voor onze gemeente, want zelfs met een courtage van € 17.000 was het verschil in totale kosten over 20 jaar aanzienlijk.
1
Op grond van de Wet financiering decentrale overheden zijn provincies, gemeenten, waterschappen en gemeenschappelijke regelingen in de vorm van een openbaar lichaam verplicht om hun overtollige middelen bij het ministerie van Financiën (de ‘schatkist’) aan te houden. Het woord ‘overtollig’ verwijst naar alle middelen die decentrale overheden niet onmiddellijk nodig hebben voor de publieke taak.
Postadres Postbus 25, 3200 AA Spijkenisse Bezoekadres Raadhuislaan 106, 3201 EL Spijkenisse Telefoon 14 0181 E-mail [email protected] www nissewaard.nl
datum
ons kenmerk
pagina
betreft
3 september 2024
4240064
4 van 5
Beantwoording schriftelijke vragen
Vraag 9 Hoe gaat het College voorkomen dat zij met het aangaan van deze lening, inclusief een forse afbetalingsverplichting, de volgende colleges niet opzadelt met een enorme negatieve financiële erfenis.
Antwoord Er is een verschil tussen een begroting (planning van verwachte lasten en baten) en financiering (het aantrekken van leningen t.b.v. investeringsbetalingen). Voor de komende jaren staan grote investeringen gepland (bijvoorbeeld voor onderwijshuisvesting, het metrobusstation en De Elementen). We hebben daarom een langlopende lening afgesloten. De rentelasten worden gedragen in de begroting. Uit de jaarrekening 2023 (paragraaf Weerstandsvermogen en risicobeheer, onderdeel financiële kengetallen) blijkt overigens dat onze schuldquote in de categorie A laag risico valt.
Vraag 10 Hoe gaat het College, met het enorme, snel naderende financiële ravijn in de nabije toekomst in het vooruitzicht, voldoen aan de maandelijkse afbetalingsverplichting (m.a.w. uit welke pot komt dit geld/ hebben we voldoende liquiditeit in de toekomst om dit terug te betalen of gaan we het ene gat met het andere dichten)?
Antwoord Er is een verschil tussen begroting en financiering. Ter illustratie, wanneer bijvoorbeeld door de raad besloten wordt tot het bouwen van een gebouw van € 10 miljoen, dan moeten de daarmee samenhangende rente- en afschrijvingslasten (kapitaallasten) meerjarig gedekt zijn in de begroting.
Daarmee zijn de rente- en aflossingsbetalingen gedekt door de inkomsten (baten) die we als gemeente de komende jaren verwachten te ontvangen. Wanneer de gemeente vervolgens een lening aantrekt van € 10 miljoen om de bouwkosten van het gebouw te betalen, dan weten we met het voorgaande dat de rente en aflossing betaald kunnen worden uit onze inkomsten.
Vraag 11 Wat vindt het College van de wijze waarop zij de raad in deze kwestie heeft betrokken/geïnformeerd?
Postadres Postbus 25, 3200 AA Spijkenisse Bezoekadres Raadhuislaan 106, 3201 EL Spijkenisse Telefoon 14 0181 E-mail [email protected] www nissewaard.nl
datum
ons kenmerk
pagina
betreft
3 september 2024
4240064
5 van 5
Beantwoording schriftelijke vragen
Antwoord Het afsluiten van leningen behoort tot de bedrijfsvoering. Het mandaat hiervoor ligt bij het college, mede omdat er geen begrotingswijziging uit voortvloeit.…
Bron: raadsinformatie van de gemeente Nissewaard (Open Raadsinformatie). De vragen en antwoorden zijn automatisch uit de brief gelezen; het origineel is leidend.